Steuererklärung 2025 ausfüllen lassen

Die Fristverlängerung

Noch nicht alle Unterlagen beisammen? Kein Problem – die Abgabefrist lässt sich in der Regel problemlos verlängern. Den Antrag stellen Sie direkt beim zuständigen kantonalen Steueramt – online in wenigen Minuten oder schriftlich per Post.

Für den Antrag benötigen Sie: Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Steuernummer sowie eine kurze Begründung (z. B. fehlende Belege, Krankheit oder Auslandaufenthalt). Die Verlängerung wird bei rechtzeitiger Antragstellung in der Regel bis Ende September gewährt, in begründeten Ausnahmefällen auch darüber hinaus.

Als steuermacher.ch-Kunde übernehmen wir das automatisch für Sie – Sie müssen keinen Antrag stellen. Wir informieren das Steueramt direkt nach Ihrer Anfrage.

Was ist neu im Steuerjahr 2025?

Das Steuerjahr 2025 bringt mehrere offiziell bestätigte Änderungen, die Ihren Abzug direkt beeinflussen:

• Säule 3a: Neuer Maximalbetrag CHF 7’258 für Angestellte, CHF 36’288 für Selbstständige ohne PK (Quelle: BSV, Anpassung 1.1.2025)
• Kinderdrittbetreuung: Abzug erhöht auf CHF 25’500 pro Kind unter 14 Jahren (Art. 33 Abs. 3 DBG)
• Kalte Progression: Bundessteuertarife an Teuerung angepasst – mittlere Einkommen werden entlastet (ESTV 2025)
• Fahrtkostenabzug: Bundessteuer-Limit weiterhin CHF 3’200 – kantonal oft höher oder unbegrenzt
• AHV 21: Schrittweise Rentenalter 65 für Frauen – Übergangsregelungen Jahrgänge 1961–1969 beachten

Unsere Experten kennen alle diese Neuerungen und wenden sie korrekt auf Ihre Steuererklärung an.

Die Kosten für den täglichen Arbeitsweg sind in der Steuererklärung 2025 absetzbar – egal ob Sie mit dem ÖV, dem Auto oder dem Velo fahren. Massgebend sind Anzahl Arbeitstage und genutztes Verkehrsmittel. Bei der direkten Bundessteuer gilt ein Höchstbetrag von CHF 3’200. Viele Kantone (z. B. Zürich, Bern, Aargau) erlauben höhere oder unbegrenzte Abzüge auf kantonaler Ebene – ein Unterschied, der je nach Pendelstrecke mehrere hundert Franken ausmachen kann.

Berufliche Ausgaben wie Arbeitskleidung, ÖV-Tickets, Transportmittel oder Homeoffice-Infrastruktur können Sie in der Steuererklärung 2025 absetzen. Die Pauschale beträgt rund 3% des Nettolohns, maximal CHF 4’000 – ohne Belege. Liegen Ihre effektiven Berufsauslagen höher, lohnt sich der effektive Nachweis: Wir berechnen für Sie, welche Methode im konkreten Fall die grössere Steuerersparnis bringt.

Einzahlungen in die Säule 3a sind vollständig vom steuerbaren Einkommen abziehbar. Neu 2025: Der Maximalbetrag für Arbeitnehmende mit Pensionskasse beträgt CHF 7’258 (2024: CHF 7’056). Selbstständige ohne PK können bis zu CHF 36’288 einzahlen und vollständig abziehen.

Tipp: Wer den Betrag bis zum 31. Dezember 2025 einzahlt, profitiert noch in dieser Steuerperiode. Die eingezahlten Beträge lohnen sich doppelt – als Altersvorsorge und als sofortige Steuereinsparung. Wir stellen sicher, dass Ihre Einzahlungen korrekt und vollständig deklariert sind.

Freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse (Säule 2) sind ohne Höchstlimit vollständig vom steuerbaren Einkommen abziehbar – ein entscheidender Unterschied zur Säule 3a. Wer eine Vorsorgelücke im Pensionskassenausweis hat, kann diese durch freiwillige Einkäufe schliessen und damit je nach Einkommenshöhe mehrere tausend Franken Steuern sparen.

Wichtig: Der Einkauf muss mindestens 3 Jahre vor der Pensionierung erfolgen, damit die Leistungen steuerfrei bezogen werden können. Unsere Experten prüfen Ihren Vorsorgeausweis und berechnen, ob sich ein Einkauf für Sie lohnt.

Krankenkassenprämien und Lebensversicherungsbeiträge können pauschal von der Bundessteuer abgezogen werden: CHF 3’600 pro Erwachsene/r und CHF 1’800 pro Kind. Für Personen ohne Anschluss an eine Pensionskasse erhöht sich der Abzug auf CHF 7’200. Kantonale Abzüge fallen je nach Kanton unterschiedlich aus und können höher sein. Wir prüfen für Sie, welcher Abzug in Ihrem Kanton gilt und stellen sicher, dass dieser vollständig geltend gemacht wird.

Berufsorientierte Weiterbildungen lassen sich bis zu CHF 12’000 pro Jahr steuerlich abziehen – inklusive Kursgebühren, Lehrmittel, Fachliteratur und Prüfungsgebühren. Nicht abzugsfähig sind Erstausbildungen und Erststudien sowie privat motivierte Kurse ohne Bezug zur aktuellen Berufstätigkeit. Tipp: Alle Quittungen und Kursbestätigungen aufbewahren – das Steueramt fordert diese häufig nach.

Wer aus beruflichen Gründen nicht zu Hause essen kann, darf Verpflegungskosten absetzen. Die Pauschalbeträge 2025: CHF 15.– pro Arbeitstag ohne Kantine, CHF 7.50 bei vergünstigter Mahlzeit durch den Arbeitgeber. Voraussetzung: Der Rückweg nach Hause zum Mittagessen ist unzumutbar – in der Praxis gilt dies ab ca. 10 km Arbeitsweg. Wir prüfen, ob Ihre Situation die Voraussetzungen erfüllt und der Abzug durch das Steueramt anerkannt wird.

Selbst getragene Krankheits- und Unfallkosten sind abzugsfähig – jedoch nur der Teil, der 5% des Reineinkommens übersteigt (Bundessteuer). Absetzbar sind z. B. Zahnarztkosten, Brillen und Kontaktlinsen, Physiotherapie, Hörgeräte sowie anerkannte Komplementärmedizin mit ärztlicher Verordnung. Nur Kosten, die nicht von der Krankenkasse erstattet wurden, zählen. Wir prüfen systematisch alle Ihre Belege und berechnen, ob und in welcher Höhe der Abzug bei Ihnen greift.

Schuldzinsen aus Bankkrediten, privaten Darlehen oder Hypotheken können abgezogen werden – ausschliesslich die Zinsen, nicht die Tilgungsraten. Bei der Bundessteuer gilt: Schuldzinsen sind maximal bis zur Höhe des Vermögensertrags plus CHF 50’000 abziehbar. Finanzierte Fahrzeugkäufe (Kredit) sind absetzbar – Leasingverträge hingegen nicht. Wir prüfen alle Ihre Schuldzinspositionen und stellen sicher, dass diese korrekt und vollständig deklariert werden.

Sind beide Ehepartner hauptberuflich erwerbstätig, können sie den Zweiverdienerabzug geltend machen. Der Bundessteuer-Höchstbetrag wurde 2025 auf CHF 13’900 angepasst (Teuerungskorrektur). Kantonale Regelungen variieren erheblich – einige Kantone kennen deutlich höhere Maximalbeträge. Wir berechnen für Sie den optimalen Ansatz unter Berücksichtigung beider kantonaler und Bundessteuer-Regelungen.

Steuererklärung 2025 für Ehepaare

Ehepaare reichen die Steuererklärung gemeinsam ein – was auf den ersten Blick einfach klingt, birgt steuerliche Fallstricke: die sogenannte Heiratsstrafe, der Zweiverdienerabzug (bis zu CHF 13’900 bei der Bundessteuer) und die Frage nach der optimalen Aufteilung von Abzügen zwischen den Partnern erfordern sorgfältige Planung.

Unsere Steuerberater prüfen alle Kombinationen und wählen die steuerlich günstigste Variante für Ihr Ehepaar. Wir stellen sicher, dass gemeinsamer Wohnsitz, Steuernummer und kantonale Voraussetzungen korrekt erfasst sind – damit Sie entspannt das Maximum herausholen.

Steuererklärung 2025 ausfüllen lassen für Privatpersonen

Als Arbeitnehmer, Mieter oder Immobilienbesitzer steckt Ihr Sparpotenzial oft in Details: ein vergessener Homeoffice-Abzug, nicht deklarierte Weiterbildungskosten oder ein übersehener Krankheitsbeleg. Wer die Steuererklärung selbst ausfüllt, lässt im Schnitt CHF 300–800 an Abzügen liegen.

Unsere Steuerberater analysieren Ihre persönliche Situation vollständig – nicht nur um die Steuererklärung auszufüllen, sondern um Sie auch bei Steuerbescheiden, Wertschriftenfragen und Steuerschulden zu unterstützen. Transparent, fachgerecht, ab CHF 99.

Steuererklärung 2025 für Selbstständige

Für Selbstständigerwerbende ist die Steuererklärung 2025 komplex: Geschäftsaufwand, Abschreibungen, AHV-Beiträge und freiwillige PK-Einkäufe (ohne Höchstlimit absetzbar!) müssen korrekt abgegrenzt werden. Fehler können zu Nachforderungen oder entgangenen Abzügen führen.

Wir unterstützen Sie bei der Steuererklärung, dem Jahresabschluss, der Rechtsformwahl und laufenden Steuerfragen. Selbstständige profitieren besonders vom Säule-3a-Maximalbetrag von CHF 36’288 (2025) – ein Abzug, der die Steuerlast erheblich senken kann. Konzentrieren Sie sich auf Ihr Geschäft, wir übernehmen den Rest.