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Abzüge einer Steuererklärung.

Tipps für die Steuererklärung

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Tipps für die Steuererklärung

Steuertipps

Jedes Jahr aufs Neue müssen viele Bürger widerwillig die Steuererklärung ausfüllen. Bei all dem Stress und Unverständnis wird dabei schnelle die ein oder andere Möglichkeit, Steuern zu sparen, übersehen. Aus diesem Grund suchen sich viele für die Steuererklärung Hilfe.

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Krankheitskosten

Die allermeisten Kosten, die durch Unfälle oder die Behandlung von Krankheiten entstehen, werden von Krankenkassen oder Versicherungen übernommen. Falls bei finanzielle Belastung durch Eigenanteile allerdings die Zwei- bis Fünfprozentmarke bezogen auf das steuerpflichtige Nettoeinkommen überschreitet, kann die Summe, die darüber liegt, in der Steuererklärung abgezogen werden. Die genauen Grenzen legen die Kantone fest und fallen daher teils unterschiedlich aus.

Spenden

Die finanzielle Unterstützung gemeinnütziger Institutionen und Organisationen wird ebenfalls mit Steuererlass belohnt. Abzugsfähig sind Beträge bis zu einem Fünftel des Nettoeinkommens. In einigen Kantonen werden auch Zuwendungen an Parteien und Gewerkschaften berücksichtigt.

Wertschriftenerträge

Die Gewinne durch Dividenden und Zinserlöse von Wertpapieren sind in der Regel steuerpflichtig und werden bei der Steuererklärung durch das Wertschriftenverzeichnis angegeben. Besonders im Fall vom Besitz vieler Wertpapiere kann es für Anleger hilfreich sein, bei ihrer Bank ein Steuerverzeichnis anfertigen zu lassen und ist im Grunde eine Art, diesen Teil der Steuererklärung ausfüllen zu lassen.
Die Kosten dafür sind in den meisten Kantonen als Vermögensverwaltungskosten abzugsfähig und können abgesetzt werden.

Vermögensverwaltungskosten und Negativzinsen

Fallen Kosten bzw. Gebühren für ein Depot, ein Schrankfach, einen Safe an, kann man diese als Vermögensverwaltungskosten in der Steuererklärung ausfüllen. Dasselbe gilt für Inkassospesen für Coupons und Negativzinsen, die nicht im Schuldenverzeichnis aufgeführt werden. In manchen Kantonen gelten bis zu 3 Promille des Wertpapiervermögens als Vermögensverwaltungskosten.
Nicht anzugsfähig sind hingegen Honorare für Beratungsleistungen (z.B. die Steuererklärung ausfüllen lassen) oder Gebühren im Zusammenhang mit dem An- und Verkauf von Anlagepapieren.

AHV-Beiträge nach Frührente

Die Beitragspflicht der AHV gilt generell bis zum 65. Lebensjahr bei Männern bzw. 64 Lebensjahr bei Frauen. Demnach zahlen auch Nichterwerbstätige und Frührentner noch Beiträge, sofern sie sich innerhalb dieser Spanne befinden. In den genannten Fällen kann man den geleiteten Beitrag in der Steuererklärung ausfüllen und abziehen lassen.

Eigenschaftsunterhalt

Besitzer von Immobilien können einen Teil des Eigenmietwertes bzw. der Mietzinseinnahmen als Pauschalabzug für Unterhaltskosten in der Steuererklärung ausfüllen. In den meisten Kantonen gilt eine Altersgrenze der Gebäude von 10 Jahren: für jüngere Objekte können 10 Prozent und für alle älteren 20 Prozent abgezogen werden. Übersteigen die Kosten für etwas Renovierungen den Pauschalabzug lohnt es sich, wenn man statt des Pauschalabzugs, die tatsächliche Summe für den Abzug in der Steuererklärung ausfüllen lässt. Diese schliessen auch Prämien für Sach- oder Haftpflichtversicherungen mit ein.

Energiesparmaßnahmen

Kosten für energiesparende Investitionen sind von der Bedingung des Werterhalts ausgenommen und können folglich auch dann abgezogen werden, wenn sie sich wertsteigernd auswirken. Man kann diese bis zu drei Jahre in die Steuererklärung ausfüllen.

Unternutzung des Eigenheim und Ferienwohnungen

Ungenutzte Zimmer oder Wohnfläche kann in Form eines Abzugs des Eigenmietwerts in der Steuererklärung berücksichtigt werden. In einigen Kantonen müssen allerdings beachtet werden, dass sich in den betreffenden Zimmern keine Möbel befinden dürfen, wenn man so seine Steuererklärung ausfüllen möchte.
Für Ferienwohnungen kann der Anteil der jährlichen Vermietung ebenfalls prozentual von Eigenmietwert abgezogen werden. In einigen Kantonen kann auch die Abnutzung der Einrichtung des eigenen Mietobjekts steuerlich geltend gemacht werden.

Kursübersicht einer Obligation

Steuern sparen auf Obligationen

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Steuern sparen auf Obligationen

Steuererklärung ausfüllen

Steuererklärungen ausfüllen an sich ist schlimm genug. Einziger Lichtblick: die Abzüge. Sollten Sie zum Ausfüllen der Steuererklärung Hilfe benötigen, habe ich hier einige Tipps, wie auch Sie voll auf Ihre Kosten kommen. Alternativ können Sie auch Ihre Steuererklärung ausfüllen lassen, ich stehe dafür gerne zur Verfügung.

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Durch den Verkauf von Wertpapieren mit festen Zinsen zum richtigen Zeitpunkt können Anleger steuerfreie Gewinne erzielen. Die Auszahlung der Zinsen einer Obligation erfolgt jedes Jahr zu einem festen Zinssatz. Die Rückzahlung der Obligation erfolgt jeweils am Ende der Laufzeit. Die Kursschwankungen während der Laufzeit hängen von Angebot und Nachfrage ab: Steigt das allgemeine Zinsniveau, fällt der Kurs bestehender Obligationen und sie sind weniger attraktiv für Neuanleger. Im Umkehrschluss steigt der Kurs und die Nachfrage mit sinkenden Zinsen. Logisch ist auch, dass der Kursverlauf in seiner Entwicklung umso variabler ist, je länger die Laufzeit noch dauert.

Die Besteuerung der Wertpapiere richtet sich nach dem jährlichen Zinssatz zum Zeitpunkt der Zinsfälligkeit der Obligation. Wird das Wertpapier also kurz vor vorher und während der Laufzeit mit Gewinn verkauft, so ist der aufgeladene March- oder Pro-rata-Zins nicht steuerpflichtig. Gleichzeitig ist es also nicht sehr vorteilhaft, sich neue Obligationen kurz vor der Fällung des Zinses zuzulegen. Wenn man das weiss, hat man also noch mehr von seinem Gewinn.

Abzüge einer Steuererklärung.

Steuererklärung – Diese Abzüge sind Möglich

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Diese Abzüge sind möglich

Steuererklärung ausfüllen

Steuererklärungen ausfüllen an sich ist schlimm genug. Einziger Lichtblick: die Abzüge. Sollten Sie zum Ausfüllen der Steuererklärung Hilfe benötigen, habe ich hier einige Tipps, wie auch Sie voll auf Ihre Kosten kommen. Alternativ können Sie auch Ihre Steuererklärung ausfüllen lassen, ich stehe dafür gerne zur Verfügung.

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Unterstützung von Familienangehörigen

Wenn Sie einen Familienangehörigen finanziell unterstützen und dieser Familienangehörige diese Unterstützung nicht zurückzahlen muss, haben Sie unter Umständen Anspruch auf den «Unterstützungsabzug», diesen kann man in den meisten Kantonen beim Bund geltend machen. Jedoch nicht bei allen Kantonen. Dies ist nur möglich, wenn der Familienangehörige im Rentenalter und darüber hinaus unterstützungsbedürftig ist. Der Empfänger der Unterstützung muss die Zahlungen nicht versteuern.

Pflegekosten

Sachverhalt: Ein Familienangehöriger muss ins Pflegeheim und muss die nicht versicherten Kosten selbst tragen. Hier besteht die Möglichkeit die Kosten für die effektive Pflege als Krankheitskosten abzuziehen. Sollte der tägliche Pflegeaufwand zumindest 60 Minuten betragen, gilt die Person als behinderte Person. In diesem Fall geltend die übernommenen Pflegekosten als behinderungsbedingte Kosten. Reine Lebenshaltungskosten und unentgeltliche erbrachte Pflegeleistungen sind hingegen nicht abzugsfähig.

Pflege-Betreuung von Senioren.

Arbeitsweg

Leasingraten für das Auto – auch wenn damit der tägliche Arbeitsweg bestritten wird – sind nicht abzugsfähig. Rein rechtlich handelt es sich beim Leasing nämlich um ein mietähnliches Verhältnis, und Ihre Mieter ist schliesslich auch nicht abzugsfähig.

Sie können aber grundsätzlich die Kosten für ein öffentliches Verkehrsmittel abziehen, sofern Sie mit den öffentlichen Verkehrsmitteln nicht viel länger zum Arbeitsort brauchen würden, als mit dem Auto. Hier definieren die Kantone unterschiedlich, welche Voraussetzungen erfüllt sein müssen.

Verpflegung

Angenommen, Sie arbeiten 50 Prozent. Hier besteht die Möglichkeit, Verpflegung abzuziehen. Wenn sich Ihre Arbeit auf beispielsweise zwei volle Tage aufteilt, können Sie hier anteilsmässig einen Abzug vornehmen. Wenn Sie aber nur vormittags oder nur nachmittags arbeiten, ist das nicht möglich.

Wenn Sie allerdings in der Zeit der Mittagspause grundsätzlich zeitlich dazu in der Lage wären, zu Hause zu essen, dürfen Sie diesen Abzug nicht vornehmen. Dafür dürfen Sie in diesem Fall aber die zusätzlichen Wegkosten geltend machen.

Wenn sich Ihr Arbeitgeber an den Kosten fürs Mittagessen beteiligt, können Sie lediglich die tiefere Pauschale geltend machen.

Mittagsessen - Verpflegung

Zahnarztkosten

Solange keine rechtskräftige Veranlagung vorliegt, können Sie binnen der 30-tägigen Einspruchsfrist vergessene Kosten (Kosten für eine Zahnsanierung) noch geltend machen. Nach Ablauf der Frist gibt es allerdings keine Möglichkeit mehr dafür. Damit das nicht passiert, können Sie Ihre Steuererklärung ausfüllen lassen, ich stehe dafür gerne zur Verfügung.

Krankheitskosten

In den meisten Kantonen beträgt der Selbstbehalt für Krankheitskostenabzug fünf Prozent vom Nettoeinkommen. Sollten Sie darüber hinaus kommen, ist ein Abzug der Krankheitskosten möglich, sonst nicht.

Junge Frau liegt krank im Bett.

Lebenshaltungskosten

Umzugskosten, weil Sie beispielsweise aufgrund einer neuen Arbeit in einen anderen Kanton ziehen müssen, können Sie leider nicht abziehen, da diese zu den allgemeinen Lebenshaltungskosten zählen.

Der Lohn für eine privat angestellte Reinigungskraft kann aus demselben Grund ebenfalls nicht abgezogen werden, auch nicht, wenn beide 100 Prozent arbeiten.

Pensionskasse und Säule 3a

Sollten Sie sich in eine Pensionskasse eingekauft haben, beachten Sie die Fristen zur Geltendmachung. Massgeblich ist dafür der Zeitpunkt des Einkaufes und nicht der Zeitpunkt der Bezahlung. Achten Sie hier besonders darauf, fristgerecht zu handeln, da Ihnen dieser Abzug sonst womöglich verloren geht. Wenn Sie Ihre Steuererklärung ausfüllen lassen, besteht diese Gefahr nicht, da ich bereits jahrelange Erfahrung in diesem Gebiet aufweisen kann.

Sollte ein Ehepartner aus irgendeinem Grund einen Vorbezug aus seiner Pensionskasse erhalten haben, betrifft das den anderen Ehepartner nicht. Der andere Ehepartner kann sich in die Pensionskasse einkaufen und sodann in den Genuss des vollständigen Abzuges von Einkommenssteuern kommen.

Wenn Sie vor 2 Jahren ausgesteuert wurden und sich dennoch im letzten Jahr in die Säule 3a eingekauft haben, können Sie den Betrag nur geltend machen, wenn Sie über ein Einkommen verfügen. Vielmehr müssen Sie die Einzahlung von der Vorsorgeeinrichtung zurückfordern. Ein Beleg vom Steueramt ist dafür erforderlich. Diesen erhalten Sie bei Deklaration des Abzuges in der Steuererklärung.

Eine Auszahlung eines Guthabens aus der Säule 3a oder der Pensionskasse muss versteuert werden. Im Merkblatt «Besteuerungen von Auszahlungen der 2. Säule und der Säule 3a» finden Sie einen Überblick über die Steuertarife beim Bund und den verschiedenen Kantonen. Am Merkblatt „Berechnungsbeispiele“ finden Sie die konkrete Höhe der Steuern der einzelnen Kantone.

Junge Dame während einer Besprechung.

Versicherungsprämien Säule 3b

Prämien für Ihre Lebensversicherung können Sie nur im Rahmen des allgemeinen Versicherungsabzugs geltend machen. Dieser ist aber in der Regel bereits für die Krankenkassenprämien voll ausgeschöpft worden.

Wochenaufenthalte

Angenommen, Sie waren bis Ende Juli des letzten Jahres beruflich im Kanton St. Gallen tätig. Danach gingen Sie nach Basel und leben seitdem als Wochenaufenthalter. Abzüge für Ihre Unterkunft und Verpflegung am Wochenende können Sie nicht geltend machen, da diese nicht im direkten Zusammenhang mit Ihrem Einkommen stehen. Alle Abzüge müssen beruflich bedingte Barauslagen sein. Da nach Ende Juli kein Einkommen mehr erzielt wurde, können auch keine Auslagen für diese Zeit geltend gemacht werden.

Wenn Ihr Kind eine Wochenaufenthalterin ist, muss auch dieses Kind die Mehrkosten für Reisen und Miete in dessen Steuererklärung geltend machen. Auch wenn die Eltern diese Kosten tragen. Eltern können nur den Kinderabzug geltend machen, darüber hinaus nichts.

Pendlerin im Zug am arbeiten.

Ausbildung

Seit 2016 ist es möglich, einen Steuerabzug für Bildungskosten vorzunehmen. Davor galten diese Kosten als Berufskosten. Nun können Sie alle Ausbildungen oder Weiterbildungen sowie die Auslagen für etwaige Umschulungen in Abzug bringen. Die Erstausbildung ist allerdings davon ausgeschlossen. Der maximale Steuerabzug beträgt bei der Bundessteuer 12’000 Franken jährlich, wobei es den Kantonen selbst obliegt, andere Höchstbeträge festzulegen.

Kinderbetreuung

Wenn Sie in der Situation sind, dass Ihre Eltern auf wöchentlich an bestimmten Tagen Ihre Kinder betreuen und Sie Ihre Eltern dafür in der Höhe des Kinderbetreuungsabzuges entschädigen wollen, können Sie diese Kosten vom Einkommen abziehen. Wichtig ist allerdings, dass Sie eine Aufstellung der Kosten samt Zahlungsbelegen beilegen. Ihre Eltern müssen dann die erhaltene Entschädigung als Einkommen versteuern. Denn eine Schenkung ist dies keinesfalls, da Sie ja offensichtlich eine Gegenleistung in Form der Kinderbetreuung erhalten.

Betreuung von Kindern in einer Kita/Kinderkrippe oder Kindergarten.

Prämienverbilligung

Eine Prämienverbilligung wird nunmehr direkt an die Krankenkasse weitergeleitet. Vorher konnten Sie ohnehin lediglich den Betrag abziehen, den Sie selbst bezahlt haben. Sie müssen sich also diese Prämienverbilligung anrechnen lassen.

Privatschule

Kosten für die Privatschule Ihres Kindes können grundsätzlich nicht abgezogen werden. Dies ist nur in Fällen möglich, wo der Privatschulbesuch aufgrund einer schulpsychologischen Empfehlung erfolgt. Hierfür werden die Kosten dann als behinderungsbedingte Kosten in Abzug gebracht.

Bewerbungskosten

Sollten Sie derzeit arbeitslos sein, können Sie die Kosten für Porto, Kopien, Fotos und Bewerbungsmappen abziehen, da diese als Berufsauslagen geltend. Wenn das Steueramt allerdings bei Ihnen nachfragt, sollen Sie diese Kosten auch alle belegen können.

Junge Dame bei einem Bewerbungsgespräch.

Kinderabzug

Wenn Ihr Kind im laufenden Kalenderjahr die Lehre abgeschlossen haben sollte und Sie bis zu diesem Zeitpunkt für den Unterhalten des Kindes aufgekommen sind, können Sie den Kinderabzug anteilsmäßig nicht abziehen. Es gilt hier der sogenannte Stichgasabzug. Das heisst, dass alleine die Situation am Stichtag, also am 31. Dezember massgebend ist. Wenn das Kind zu diesem Stichtag nicht mehr in der Lehre ist, kann hier auch kein Kinderabzug vorgenommen werden.

Sie können sich auch jederzeit an mich wenden und Ihre Steuererklärung ausfüllen lassen.

IT-Kosten

Wenn Sie regelmäßig im Homeoffice arbeiten, können Sie die entstehenden Kosen für Strom, Handy und PC nicht abziehen, da Ihre Firma Ihnen ja grundsätzlich einen Arbeitsort im Büro zur Verfügung stellt und Ihnen lediglich die Möglichkeit zum Homeoffice einräumt.

Dies gilt auch für die vom Bundesrat verordneten Homeoffice-Zeiten aufgrund der Corona-Pandemie. Auch hier haben Sie keinen Anspruch auf eine Entschädigung für die durch das Homeoffice entstandenen Mehrkosten.

Freelancer in einem Videocall - Technische Ausrüstung
Handschellen und Richterhammer. Steuerhinterziehung Urteil

Folgen einer Steuerhinterziehung

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Folgen einer Steuerhinter-ziehung

Steuerrecht

Das sind die Folgen

Falsche Angaben oder das Verschweigen von Vermögen gegenüber der Finanz- und Steuerbehörden gilt als Steuerhinterziehung und kann Nach- sowie Strafsteuern zur Folge haben.

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Junger Anwalt für Steuerrecht

Verzugszinsen und die Nachforderungen der Alters- und Hinterbliebenenversicherung AHV können rückwirkend auf bis zu zehn Jahre erhoben werden. Zeigt sich der Steuerpflichtige nicht selbst bei den Behörden oder der Polizei an, kann die Busse bis zum Dreifachen der Nachsteuer betragen. Durch weitere Selbstanzeige und Kooperationswillen kann die Busse wiederum auf bis zu ein Fünftel der eigentlichen Nachsteuer.

Neben Steuerhinterziehung wird der Steuerbetrug noch härter und mit zum Teil Haftstrafen bestraft. Steuerbetrug liegt vor, wenn durch das Fälschen oder Manipulieren von Dokumenten oder Urkunden versucht wird, Steuern zu vermeiden und die Finanzbehörden hinters Licht zu führen. Dadurch werden dem Staat und folglich auch der Öffentlichkeit sowie der Gesellschaft Gelder bzw. Steuereinnahmen also auch wissentlich vorenthalten. Sich eine günstige Steuererklärung zu erschleichen ist also kein Kavaliersdelikt.

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Energieeffizientes Haus mit Solar

So spart man Energie und Steuern

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Wer Energie spart, spart auch Steuern

Umbau & Sanierung

Wer Energie spart, spart auch Steuern

Fallen für eine Sanierung oder Modernisierung für mehr Umwelt- und Klimaschutz Kosten an, kann diese finanzielle Belastung steuerlich geltend gemacht werden.

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Haus effizients Grafik

Entsprechende Massnahmen und die Kosten können bei den Bundessteuern oder als Liegenschaftenunterhalt vom zu versteuernden Einkommen abgezogen werden, sofern man sie in der Steuererklärung ausfüllen lässt bzw. angibt. Zu den angesprochenen Massnahmen zählen beispielsweise Dämmungen, der Einbau von Wärmepumpen oder die Installation von Solarzellen und auch die Abrisskosten für eine den Bau eines energieeffizienteren Neubau gehören zu dieser Kategorie. Im Zweifelsfall kann auch die Steuererklärung auch ausfüllen lassen, wenn man sich nicht sicher ist.

Kosten für die gewöhnliche Instandhaltung sind nur in dem Jahr der Ausführung abzugsfähig, wohingegen die Spanne für energiesparende Modernisierungen bis zu drei Jahre lang ist. In diesem vollen Umfang aber nur, falls sie im Umsetzungsjahr nicht bereits vollständig berücksichtigt wurden. Auch hier empfiehlt es sich im Zweifelsfall die Steuererklärung ausfüllen zu lassen.

Haus effizients Grafik
Anlagewohnungen im Ausland

Immobilien im Ausland richtig deklarieren

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Ausländische Immobilien

So wird sie deklariert

Ausländische Immobilien deklarieren

In der Schweiz müssen Eigentümer von Immobilien im Ausland diese in ihrer Steuererklärung angeben, da die Berechnung der Steuern auch internationales Vermögen und Geldanlagen im Ausland miteinbezieht.

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Wenn ein Ehepaar beispielsweise zusätzlich zur Eigentumswohnung in der Schweiz ein Ferienhaus im Ausland besitzt, müssen sie diese in der Steuererklärung ausfüllen lassen. Versteuert wird das Haus zwar im Ausland, aber der Steuerwert zählt in der Schweiz als Vermögen. Die Eigenmietzeit abzüglich Unterhaltskosten und Hypothekarzinsen zählt als Einkommen. Wenn zu einem Einkommen des Ehepaares von 120 000 Franken ein Netto-Eigenmietwert von 15 000 Franken dazukommt, steigt der Steuersatz also folglich auf 135 000 Franken. Steuerlich wirkt sich das in diesem Beispiel durch einen Anstieg um 1 700 Franken aus.

Durch die sogenannte Steuerausscheidung werden sowohl Vermögen als auch Schulden auf die verschiedenen Steuerdomizile verteilt: Auf das Beispiel bezogen bedeutet dies, dass ein Teil der Schulden auf der schweizerischen Wohnung auf das schuldenfreie Ferienhaus übertragen werden. In der Folge erhöht sich dadurch das in der Schweiz zu versteuernde Vermögen. Dasselbe gilt auch für anfallende Schuldzinsen, denn auch diese werden aufgeteilt. Die Schuldzinsen auf dem ausländischen Ferienhaus können in der Schweiz nur für die Bestimmung des Steuersatzes abgezogen werden.

Immobilien vom Ausland werden bei der Steuererklärung deklariert.
Hohe Steuerrechnung - Finanzieller Engpass

Finanzieller Engpass durch die Steuerrechnung

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Die Steuerrechnung

Finanzieller Engpass

Wie soll ich meine Steuern zahlen?

Bei finanziellen Engpässen kann man einen Steuererlass beantragen. Ihn zu bekommen, ist allerdings schwer. Im Falle der Begleichung der Steuern muss man sich in einer existenzieller Notlage befinden.

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Personen, welche ihren Arbeitsplatz verloren haben oder zur Zahlung von Alimenten verpflichtet sind, Alleinerziehende sowie Rentner: Viele dieser Betroffenen melden sich beim Beobachter-Beratungszentrum in ihrer grossen Verzweiflung. Sie haben kein ausreichendes Einkommen, um die Steuern zu bezahlen. Sie hegen die grosse Hoffnung, dass ihnen irgendwie die Steuern erlassen werden. Doch das ist nicht so einfach. Um einen Steuererlass zu bekommen, ist die Erfüllung konkreter Voraussetzungen erforderlich.

Welche Personen erhalten einen Steuererlass?

Das Steueramt gewährt einen Steuererlass nur für den Fall, dass der Betroffene sich in einer sehr grossen Notlage befindet oder im Falle der Begleichung der Steuerlast seine Existenz gefährdet wäre. Es besteht jedoch keinerlei Rechtsanspruch auf den Steuererlass.

Nur die Personen, die über einen langen Zeitraum ein zu geringes Einkommen haben und auch über keinerlei Vermögen verfügen, haben die Chance, einen Steuererlass zu erwirken. Ist der finanzielle Engpass nur von einem gewissen Zeitraum, ist lediglich eine Stundung oder eine Zahlung der Steuern in Raten möglich.

Wie beantragt man den Steuererlass?

Zuerst einmal muss man die Veranlagung der Steuern in seinen Händen halten. Erst dann kann das Gesuch für den Steuererlass eingereicht werden. Eine allgemeine Einschätzung ist nicht ausreichend. Das zuständige Steueramt führt anhand der eingereichten Unterlagen eine Berechnung durch, wie hoch das Existenzminimum des Betroffenen ist. Der Erlass der Steuern kommt nur dann in Betracht, wenn die Einkünfte dann auch tatsächlich nach der Berechnung unter dem Existenzminimum sind. Ist das nicht der Fall, kommt man nicht drumherum, die Steuern zumindest in Raten zu begleichen.

Sollte es dennoch nicht möglich sein, dass die gesamten Steuern oder die vereinbarten Raten pünktlich gezahlt werden können, so ist es wichtig, direkt mit dem Steueramt in Kontakt zu treten. Man sollte nicht zu lange warten, da das negative Folgen mit sich ziehen kann.

Ein Antrag für den Steuererlass kann persönlich oder schriftlich beim zuständigen Steueramt eingereicht werden. Doch zunächst sollte man alle erforderlichen Unterlagen zusammenfügen. Dazu gehören zum Beispiel die Lohn- und Rentenabrechnungen, Mietnachweise inklusive Nebenkosten, Zahlungen an die Krankenkasse sowie Scheidungsunterlagen.

Für den Steuererlass müssen die anderen Gläubiger verzichten

Sind noch andere Schulden abzuzahlen, so kann es nur dann einen Steuererlass geben, wenn das Steueramt mit den anderen Gläubigern gleichgestellt wird. Der Grund besteht darin, dass der Steuererlass nur dem jeweils Steuerpflichtigen und nicht den Gläubigern zugutekommen darf. Durch einen sogenannten Nachlassvertrag, bei welchem sämtliche Gläubiger auf einen gewissen Teil der Forderungen verzichten, ist der Steuererlass zu einem bestimmten Teil möglich.

Für den Fall, dass das Steueramt das Erlassgesuch bearbeitet, ist nicht mehr die Richtigkeit der Veranlagung relevant. Wird die Frist der Steuererklärung oder die Frist zur Einsprache verpasst, so sollte man nicht mehr damit rechnen, dass ein Teilerlass nachträglich die Höhe korrigiert. Das Gegenteil ist der Fall: Das Steueramt achtet sehr genau darauf, dass der Steuerpflichtige richtig gehandelt hat und all seine Mitwirkungspflichten erfüllt hat.

Junge Dame untersucht Ihre Steuerunterlagen.

Steuererklärung ausfüllen – Kooperation ist äusserst wichtig

Werden trotz einer Mahnung keinerlei Steuererklärung eingereicht, erforderliche Belege nicht geliefert und wird man deshalb hinsichtlich der Höhe der Steuern vom Amt geschätzt, so sind die Chancen auf den Steuererlass äusserst gering. Das ist sehr fatal für Menschen, welche wegen persönlicher Probleme oder psychischer Erkrankungen ohne eigenes Verschulden nicht an der Erfassung der Steuerdaten mitwirken konnten. Ein Beispiel für solch einen Fall sind Personen mit einer Schreib- und Leseschwäche, diese können nur erschwert die Steuererklärung ausfüllen. Das führt beispielsweise dazu, dass man jedes Mal hinsichtlich der Steuern deutlich höher eingeschätzt werden. Somit empfehlen wir, dass man sich in einem ähnlichen Fall rechtzeitig Hilfe holen sollte und sich die Steuererklärung ausfüllen lassen sollte oder eine Begleitbeistandschaft bei der Erwachsenenschutzbehörde beantragen sollte. Eine günstige Steuererklärung wird Ihnen hier angeboten.

Ist schon ein Teil der Steuern bezahlt, dann wird das Steueramt auch nur noch die ausstehenden Beträge erlassen. Wenn die Zahlung unter Vorbehalt geleistet worden ist, gib es somit eine Ausnahmen. Die Stuern müssen nicht bezahlt werden, Wird dem Gesuch durch das Steueramt entsprochen, muss die Steuer nicht bezahlt werden. Das gilt auch für den seltenen Fall, dass der Steuerpflichtige in der Zukunft doch wieder zu Vermögen kommt. Sollte das Steueramt einen Verlustschein nach einer nicht gelungenen Pfändung erhalten haben, können die Forderungen noch für 20 Jahre eingetrieben werden.

Tipps zum Steuersparen

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Tipps zum Steuersparen

Steuererklärung Hilfe – die besten Tipps zum Steuern sparen
Durch kluge Planung lassen sich oft Zehntausende Franken an Steuern einsparen. Wichtige Punkte sind Renten und Immobilien. Koordinieren Unternehmer die Einziehung von Löhnen und Dividenden beim Steuererklärung ausfüllen besser und geben das Unternehmen an ihre Nachfolger weiter, können sie ebenfalls ordentlich Steuern sparen.
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Steuererklärung Hilfe – mit der Altersvorsorge Steuern sparen

Für die meisten Steuerzahler ist der Kauf von Pensionskassen und die Einzahlung in die 3. Säule der stärkste Hebel zur Steuersenkung. Beide sind vom steuerbaren Einkommen abzugsfähig. Je höher der Grenzsteuersatz, desto grösser die Steuerersparnis. Zinserträge aus diesen Pensionskassen sind steuerfrei, Vermögen unterliegen nicht der Vermögenssteuer. Steuern fallen nur beim Bezug des Rentenkapitals an, allerdings zu einem niedrigeren Steuersatz.

Pensionskassenversicherte können bis zu CHF 6883 in die Säule 3a einzahlen. Für Angestellte und Selbständige ohne Pensionskasse beträgt die Grenze 20 Prozent des Nettoeinkommens, maximal jedoch CHF 34’416. Durch den Einkauf einer Pensionskasse vor der Pensionierung können Sie deutlich mehr in Ihre Pensionskasse einzahlen. Denn die Zahlung der Pensionskasse im Laufe der Zeit reduziert Ihre Steuerlast erheblich. Alternativ können Sie die Pensionskasse auch auf einmal kaufen und dann den vollen Preis zahlen – das bringt den gleichen Preis, aber weniger Steuerlast.

Optimierung der Steuererklärung

Unternehmer sparen Steuern bei der Optimierung von Vorsorgelösungen

Für Selbstständige mit einem Einkommen von mehr als CHF 150’000 im Jahr wird die freiwillige Pensionskassenmitgliedschaft dringend empfohlen. Im Vergleich zur reinen Säule 3a ermöglicht die freiwillige Mitgliedschaft in der Pensionskasse eine höhere Altersvorsorge, ohne mehr zu bezahlen. Denn die Säule 3a passt die Pensionskassenlösung an die Bedürfnisse des Arbeitgebers an. Wenn der Arbeitgeber seine Leistungen und Renten maximiert und gleichzeitig an seinen spezifischen Bedürfnissen ausrichtet, kann er seine Steuerlast erheblich reduzieren. Die Pensionskasse kann bis zu 25 Prozent des Jahreslohns als Spareinlage aufnehmen.

Dividenden haben eine höhere Priorität als die AHV. Sie sind von der Steuer nicht betroffen. Darüber hinaus ermöglichen höhere Gehälter eine Steueroptimierung. Beiträge zu einem Pensionsfonds zu höheren Sätzen erhöhen das Gesamtauszahlungspotenzial. Ebenso erhöht die Aufstockung der Barmittel im Fonds die Möglichkeit, höhere Löhne zu erhalten. Dies führt zu erhöhten Beiträgen, die das inaktive Vermögen eines Unternehmens effektiv in privates Vermögen für die Steuereffizienz umwandeln.

Steuererklärung ausfüllen lassen: grosses Altersvorsorgepotenzial

Die Steueroptimierung beinhaltet die Berücksichtigung des Ruhestands beim Aufbau einer Steuerstrategie. Änderungen im Ruhestand verändern die gesamte Steuerlandschaft – einschliesslich der Steuerbelastung für Unternehmer und Arbeitnehmer. Pensionskassenguthaben auszuzahlen oder als Rente zu beziehen, wirkt sich im Alter steuerlich aus. Kapitalbezüge aus Pensionskassen sind steuerlich attraktiver als Renten. Sobald eine Pensionszahlung erfolgt ist, wird die Steuer auf dessen Vermögen erhoben. Dies gilt für nur eine Zahlung, obwohl die Steuer hoch ist.

Wer nach Appenzell zieht, zahlt auf seinem Pensionskassenguthaben jährliche Einkommenssteuern. Im Gegensatz dazu zahlen Zürcherinnen und Zürcher nur dann Steuern, wenn sie eine Pensionskassenrente in Anspruch nehmen. Jemand mit einem Guthaben von einer Million Franken in seiner Pensionskasse zahlt weniger Steuern pro Jahr.

Berücksichtigen Sie beim Umzug an einen neuen Standort alle Teile des Steuerformulars, wenn Sie potenzielle Steuervorteile in Betracht ziehen. Gestiegene Immobilienpreise, Grundsteuern und erhöhte Einkommenssteuern können die steuerlichen Vorteile von Veräusserungsgewinnen ausgleichen. Wer über Vorsorgegelder in der gestuften 2. und 3. Säule verfügt, kann seine Steuern deutlich senken. Wer über einige Jahre Pensionsgelder, Freizügigkeitsguthaben und Guthaben der 3. Säule bezieht, kann Tausende von Franken Steuern sparen.

Altersvorsorge zur Steueroptimierung

Sparen Sie Steuern beim Verkauf Ihres Unternehmens

Neben der Vererbung einer bereits bestehenden Kapitalgesellschaft ist es auch möglich, ein Einzelunternehmen zu verkaufen und Steuern und Sozialversicherungsbeiträge zu zahlen. Dies gewährleistet die besten Ergebnisse bei der Übergabe des Unternehmens an einen Nachfolger. Bei einem Unternehmensverkauf müssen fünf Jahre vergehen, bevor die Gesetzesänderung umgesetzt werden kann. Dadurch werden Steuerbehörden umgangen, die Steuern vermeiden und versteckte Gewinne steigern würden.

Der Übergang in die nächste Generation kann zu sehr hohen Steuerbelastungen führen. Jeder Verkauf anstelle eines Geschenks macht diesen Prozess attraktiver. Wer an einen Familienwechsel denkt, sollte daher neben Aktien und Privateigentum auch den Verkauf von Vermögenswerten in Betracht ziehen. Dadurch wird vermieden, Steuern auf den während des Verkaufs erzielten Gewinn zu zahlen. Und wenn jemand eine AG oder GmbH verkauft, fallen weder Lohnsteuer noch Sozialabgaben an.

Vorsorgelösung optimieren

Optimierung der Grundsteuer

Hausbesitzer können ihre Steuern reduzieren, indem sie ihre Hypotheken nicht über die angegebene Grenze amortisieren. Ein Säule-3a-Konto, das zur indirekten Amortisation verwendet wird – etwa durch ein Reparaturprojekt während der Säule 3b – wird der direkten Amortisation vorgezogen. Die Entscheidung, wann eine Immobilie gewartet werden soll, kann einen grossen Einfluss auf die endgültige Steuerrechnung haben. Beim jährlichen Steuererklärung ausfüllen haben die Eigentümer die Wahl, ob sie die Instandhaltungskosten in die Steuerberechnung einbeziehen oder alle in diesem Jahr durchgeführten Renovierungen pauschal absetzen möchten. Dies liegt daran, dass grössere Renovierungen mehrere Steuerberechnungen erfordern, bevor sie abgeschlossen sind.

Vermeiden Sie die Zahlung von Erbschafts- und Schenkungssteuern dank des geringen Werts Ihres Nachlasses. Die Erbschafts- und Schenkungssteuer fällt für Schenkungen, Erbschaftsvorschüsse und entfernte Verwandte an. Hohe Steuern werden von nicht verwandten Erben gezahlt. Sie haben mehrere Möglichkeiten, Ihre Steuerlast zu reduzieren, wenn Sie Vermögen verschenken oder an jemand anderen weitergeben möchten. Dazu gehören Vermögenswerte, die von Lebenspartnern geerbt oder besessen wurden, sowie Stiefkinder.

Steuererklärung ausfüllen lassen und dadaruch weniger Steuern zahlen

Steuererklärung ausfüllen: Planen Sie sorgfältig und sparen Sie Steuern

Steueroptimierung durch das Steuererklärung ausfüllen ist Teil eines soliden Finanzplans, der alle Vermögens- und Vorsorgefragen adressiert. Denn die Steuerbelastung ist ein wichtiges Entscheidungskriterium in allen Vermögensbereichen. Langfristig brauchen Sie Expertise in den Bereichen Altersvorsorge, Geldanlage und Immobilien, um Ihre Steuerlast so gering wie möglich zu halten. Informieren Sie sich gründlich und ziehen Sie einen erfahrenen Experten hinzu.