Ratgeber
Lebenssituationen
Bestimmte Lebensphasen verändern Ihre steuerliche Situation spürbar. Hier finden Sie einen Überblick, worauf es in typischen Situationen ankommt.
Kurz erklärt
Ob Sie studieren, heiraten, sich selbstständig machen oder aus dem Ausland zuziehen: Jede dieser Situationen bringt eigene steuerliche Regeln mit sich. Ein grundlegendes Verständnis hilft Ihnen, Ihre Steuererklärung korrekt und vollständig einzureichen. Bei komplexeren Konstellationen lohnt sich die Prüfung durch eine Fachperson. So vermeiden Sie unnötige Rückfragen der Steuerverwaltung und stellen sicher, dass Sie mögliche Abzüge nicht ungenutzt lassen.
Worauf es ankommt
Ausbildung und Studium
Lernende und Studierende haben oft ein tiefes oder unregelmässiges Einkommen, was sich auf die Steuerpflicht auswirkt. Ausbildungskosten können unter Umständen abgezogen werden.
Heirat und Familie
Mit der Heirat ändert sich die Veranlagung, da Ehepaare gemeinsam besteuert werden. Kinder bringen zusätzliche Abzugsmöglichkeiten, aber auch neue Formularpflichten mit sich.
Selbstständigkeit
Selbstständigerwerbende müssen Einkommen und Vermögen des Geschäfts separat ausweisen und unterliegen eigenen Regeln bei Sozialabgaben. Die individuelle Situation ist oft komplex und sollte geprüft werden.
Zuzug aus dem Ausland
Wer aus dem Ausland zuzieht, wird häufig zunächst an der Quellensteuer erfasst. Je nach Einkommenshöhe und weiteren Faktoren kann eine nachträgliche ordentliche Veranlagung nötig oder möglich sein.
Beiträge zum Thema Lebenssituationen
4 Beiträge mit Erklärungen, Checklisten und Quellen.
- Steuern für Lernende und StudierendeAuch mit einem Lehrlingslohn oder einem kleinen Nebenverdienst während des Studiums können Sie steuerpflichtig sein. Ob und in welcher Höhe, hängt von Ihrem Wohnsitzkanton und Ihrem Gesamteinkommen ab. Es lohnt sich, Ausbildungskosten und Belege von Beginn an zu sammeln. So behalten Sie den Überblick und können mögliche Abzüge geltend machen, sobald Sie Ihre erste Steuererklärung ausfüllen.Beitrag lesen
- Steuern für Ehepaare und FamilienEhepaare werden in der Schweiz gemeinsam veranlagt und müssen ihre Einkommen und Vermögen in einer Steuererklärung deklarieren. Familien mit Kindern können zusätzliche Abzüge nutzen, etwa für Kinderbetreuung. Die genaue Ausgestaltung unterscheidet sich je nach Kanton. Auch das Zusammenleben ohne Trauschein, eingetragene Partnerschaften oder das Zusammenwohnen mit Konkubinatspartnern werfen eigene Fragen auf, die sich von der klassischen Familienbesteuerung unterscheiden. Wer sich frühzeitig mit den relevanten Formularen und Abzügen vertraut macht, kann die Steuererklärung als Familie effizienter und vollständiger ausfüllen.Beitrag lesen
- Steuern für SelbstständigerwerbendeSelbstständigerwerbende deklarieren ihr Geschäftseinkommen und -vermögen zusätzlich zu allfälligem übrigem Einkommen in der Steuererklärung. Massgebend sind Buchhaltung oder Aufstellung von Einnahmen und Ausgaben. Da die individuelle Ausgestaltung stark variiert, ist eine Prüfung durch eine Fachperson empfehlenswert. Das gilt insbesondere für Fragen der Rechtsform, der Sozialversicherungen und der Abgrenzung zwischen Geschäfts- und Privatvermögen, die je nach Branche und Unternehmensgrösse sehr unterschiedlich ausfallen können.Beitrag lesen
- Quellensteuer für Expats und ZuziehendeWer ohne Niederlassungsbewilligung in der Schweiz arbeitet, wird in der Regel über die Quellensteuer direkt vom Lohn besteuert. Je nach Einkommenshöhe und persönlicher Situation kann eine nachträgliche ordentliche Veranlagung möglich oder verpflichtend sein. Da internationale Sachverhalte oft komplex sind, empfiehlt sich eine individuelle Prüfung. Dies betrifft insbesondere Fragen zu ausländischem Vermögen, Doppelbesteuerungsabkommen und dem richtigen Zeitpunkt für einen Antrag auf ordentliche Veranlagung.Beitrag lesen
Das sollten Sie bei einer neuen Lebenssituation prüfen
- Hat sich Ihr Zivilstand oder Wohnsitz geändert?
- Sind neue Einkommensquellen (Lohn, Erwerb, Stipendium) hinzugekommen?
- Wurden Sie neu quellenbesteuert oder wechseln Sie ins ordentliche Verfahren?
- Haben Sie Belege zu Ausbildungs- oder Weiterbildungskosten gesammelt?
- Wurden gemeinsame Formulare für Ehepaare korrekt ausgefüllt?
- Ist die Buchhaltung bei Selbstständigkeit sauber geführt?
- Wurde bei internationalen Sachverhalten eine Fachperson beigezogen?
Häufige Fragen – Lebenssituationen
Quellen und verwandte Themen
Quellen
Aktualisiert: August 2026 · Allgemeine Information, keine individuelle Steuerberatung.
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